Что такое аутентификация KYC?

Определение

KYC (Знай своего клиента) — это стандартизированный процесс, используемый финансовыми учреждениями и биржами криптовалют для проверки истинной личности пользователей. На таких биржах, как Binance, KYC обычно требует от пользователей предоставить фотографию действующего удостоверения личности и пройти проверку в реальном времени посредством распознавания лиц, чтобы подтвердить, что пользователь учетной записи является владельцем удостоверения личности.

Система KYC возникла из системы регулирования борьбы с отмыванием денег (AML) традиционной банковской отрасли и теперь стала стандартным требованием для соответствующих бирж криптовалют по всему миру. Прохождение сертификации KYC является обязательным условием для использования функций отдела безопасности монет.

Важность KYC

Значение для отрасли

Здоровое развитие криптовалютной индустрии неотделимо от соблюдения требований:

• Легальная деятельность: Для получения лицензии на деятельность биржа должна соответствовать нормативным требованиям различных стран.
• Борьба с отмыванием денег: не позволяйте преступникам использовать криптовалюту для ведения незаконной деятельности, например отмывания денег.
• Финансирование терроризма: Прерывание финансовой цепочки террористических организаций. – Повышение доверия. Соответствующая отраслевая среда способствует привлечению к участию большего числа учреждений и пользователей.

Значение для пользователей

KYC — это не только обязанность, но и защита прав:

• Безопасность учетной записи. Если учетная запись украдена, информация KYC является основной основой для подтверждения личности и восстановления активов.
• Функция разблокирована: после прохождения KYC вы можете использовать транзакции C2C, более высокие лимиты и другие функции.
• Защита от споров: при возникновении споров по транзакциям C2C информация о реальном имени помогает разрешить их справедливо.
• Юридическое хранение: Криптоактивы, хранящиеся по официальным каналам и с использованием аутентификации по настоящему имени, более защищены законом.

Система сертификации Binance KYC

Уровни аутентификации и разрешения

Уровень сертификации	Необходимые материалы	Дневной лимит на снятие средств	Доступные функции
Несертифицированный	Нет	Очень низкий уровень/недоступно	Просматривать только котировки
Базовая аутентификация (индивидуальная)	ID-карта/паспорт + лицо	Примерно эквивалентно 2 BTC	Spot, C2C, контракты, финансовый менеджмент и т.д.
Расширенная аутентификация	Документ, подтверждающий адрес	Примерно эквивалентно 100 BTC	Полные возможности + более высокие лимиты
Корпоративная аутентификация	Документы компании + Юридическое лицо	Пользовательские лимиты	Функции и API корпоративного уровня

Примечание. Конкретные ограничения могут различаться в зависимости от региона и изменений в политике.

Поддерживаемые типы сертификатов

Пользователи материкового Китая:

• Удостоверение личности резидента (наиболее часто используемый и самый быстрый)

Иностранные пользователи:

• Паспорт
• Водительские права
• Национальное удостоверение личности (некоторые страны)

Завершен процесс сертификации Binance KYC

###Предварительная подготовка

1. Завершено регистрация аккаунта Binance
2. Подготовьте действительные документы, удостоверяющие личность.
3. Убедитесь, что камера телефона чиста и пригодна для использования.
4. Найдите место с достаточным освещением и простым фоном.

Подробное объяснение этапов работы

Шаг первый: перейдите на страницу сертификации

После входа в Binance войдите по следующему пути:

• ПРИЛОЖЕНИЕ: меню в левом верхнем углу главной страницы > Аутентификация личности.
• Веб-страница: Аватар в правом верхнем углу > Аутентификация личности.

Шаг 2. Введите основную информацию

• Выберите свою национальность
• Введите свое имя (должно точно совпадать с ID)
• Введите дату рождения
• Заполните адрес проживания

Шаг третий: фотография на документы

Ключевые моменты фронтальной фотографии:

• Положите удостоверение личности на светлый стол.
• Убедитесь, что все четыре угла полностью видны в кадре.
• Имя, фотография, идентификационный номер должны быть четкими и читаемыми.
• Избегайте отражений и теней

Ключевые моменты для съемки с обратной стороны:

• Четыре угла также должны быть завершены.
• Орган выдачи и срок действия четко видны.

Шаг 4. Распознавание лиц

• Снимите очки, шапки и маски.
• Повернитесь лицом к передней камере и держите свое лицо в рамке распознавания.
• Следуйте инструкциям на экране, чтобы медленно повернуть голову.
• Сохраняйте выражение лица естественным и не закрывайте глаза.
• Обеспечьте равномерное освещение и избегайте контрового света.

Шаг 5. Отправьте заявку и подождите

Система автоматически рассмотрит вашу заявку после подачи, и результаты обычно будут доступны в течение нескольких минут. Если запускается проверка вручную, это может занять 1–3 рабочих дня.

Советы по оптимизации проходимости

– Свет. Лучше всего использовать естественный свет, чтобы избежать теней на лице, вызванных верхним освещением.

• Четкость. Убедитесь, что объектив камеры чист и ваши руки не трясутся во время съемки.
• Последовательность: Имя, указанное при регистрации, должно совпадать с именем, указанным в сертификате (включая традиционный и упрощенный китайский язык).
• Полнота: ни одна часть фотографии на удостоверении личности не может быть закрыта пальцами.
• Своевременность. Используйте документы в течение срока действия, документы с истекшим сроком действия будут отклонены.

KYC и конфиденциальность: что вам нужно знать

Как Binance защищает ваши данные

• Сквозное шифрование: данные KYC полностью шифруются во время передачи. – Сегментированное хранилище: Конфиденциальная информация разделена и хранится в разных местах.
• Аудит доступа: Весь доступ к данным KYC протоколируется.
• Удаление соответствия требованиям: после того, как пользователь закроет учетную запись, данные KYC будут обработаны в соответствии с нормативными требованиями.
• Сертификация безопасности: Binance прошла международные сертификаты безопасности, такие как ISO 27001.

Защитите свою безопасность KYC

• Проверьте официальные каналы: Отправляйте KYC только на binance.com или в официальном приложении.
• Остерегайтесь фишинга: Служба поддержки Binance не будет просить вас отправлять фотографии для удостоверения личности через инструменты чата. – Проверьте URL. Перед отправкой убедитесь, что в адресной строке браузера отображается правильное имя домена.
• Включите 2FA: Настройте [двухфакторную аутентификацию] сразу после прохождения KYC(/ru/glossary/what-is-2fa/)

Глобальные различия KYC

Требования в разных регионах

Требования KYC различаются в зависимости от страны и региона:

Азиатско-Тихоокеанский регион:

• Материковый Китай: удостоверение личности + распознавание лиц.
• Япония: необходимо пройти через местное агентство по соблюдению требований.
• Южная Корея: требуется привязка корейского банковского счета.

Европа и Америка:

• Обычно требуется паспорт или водительские права.
• В некоторых странах требуется подтверждение адреса (например, счет за коммунальные услуги).
• Дополнительная защита от правил конфиденциальности, таких как GDPR.

Развивающиеся рынки:

• В некоторых регионах доступны национальные удостоверения личности.
• В некоторых странах действуют дополнительные требования соответствия.

Устранение неполадок с аутентификацией KYC

Распространенные причины сбоев и решения

Проблемы с качеством фотографий:

• Причина: размытие, отражение, тень, неполнота
• План: сделайте еще раз фотографию при естественном освещении, чтобы убедиться, что четыре угла документа не повреждены.

Информация не совпадает:

• Причина: зарегистрированное имя не соответствует имени в сертификате.
• План: убедитесь, что написание одинаково, обратите внимание на различия между традиционным и упрощенным китайским языком.

Проблемы с документами:

• Причина: срок действия сертификата истек, и тип сертификата не поддерживается.
• План: заменить действительные документы и отправить повторно.

Ошибка распознавания лиц: -Причина: недостаточное освещение, препятствия, неестественное выражение лица.

• Решение: попробуйте еще раз в яркой обстановке с естественным выражением лица.

Система занята:

• Причина: нагрузка на сервер в пиковый период регистрации высока.
• План: попробуйте еще раз в другой период времени.

Процесс апелляции

Если произошел сбой несколько раз и самопроверка не может решить проблему:

1. Отправьте заявку в службу поддержки на официальном сайте Binance.
2. Подробно опишите проблему и попытки решения.
3. Прикрепите скриншоты, иллюстрирующие проблему.
4. Подождите ответа службы поддержки клиентов (обычно 1-3 рабочих дня).

Будущая тенденция KYC

По мере развития технологий KYC развивается:

• Децентрализованная идентификация (DID): пользователи самостоятельно управляют своими идентификационными данными.
• Доказательство с нулевым разглашением данных: докажите, что условия соблюдены, не раскрывая конкретной информации.
• Проверяемые учетные данные: используйте один раз для нескольких аутентификаций.
• Аудит с помощью ИИ: более быстрая и точная автоматизированная сертификация.

Эти технологии обещают удовлетворить потребности в соблюдении требований, одновременно защищая конфиденциальность.

Дальнейшее чтение

После завершения KYC в вашей учетной записи Binance будут доступны все функциональные возможности. Следующим рекомендуемым шагом является настройка Двухфакторной аутентификации (2FA) для защиты вашей учетной записи, после чего вы сможете приобрести свою первую криптовалюту посредством транзакций C2C. Подробные инструкции см. в Учебное пособие по покупке биткойнов на Binance. Если вы мало что знаете о Binance, вы можете сначала прочитать Что такое Binance.